{"id":98239,"date":"2026-01-18T12:29:20","date_gmt":"2026-01-18T17:29:20","guid":{"rendered":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/?p=98239"},"modified":"2026-01-18T12:29:20","modified_gmt":"2026-01-18T17:29:20","slug":"que-puede-y-que-no-puede-hacer-la-uafe-en-investigaciones-de-lavado-de-activos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/que-puede-y-que-no-puede-hacer-la-uafe-en-investigaciones-de-lavado-de-activos\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 puede y qu\u00e9 no puede hacer la UAFE en investigaciones de lavado de activos?"},"content":{"rendered":"<p>Entre las m\u00faltiples noticias que han marcado la agenda nacional en las \u00faltimos d\u00edas, dos casos volvieron a poner en el centro del debate el rol de la\u00a0<strong>Unidad de An\u00e1lisis Financiero y Econ\u00f3mico\u00a0<\/strong>(<a href=\"https:\/\/www.ecuavisa.com\/economia\/la-uafe-podra-inmovilizar-cuentas-bancarias-tras-ser-trasladada-al-sistema-de-inteligencia-20250827-0070.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>UAFE<\/strong><\/a>), el organismo del Estado encargado \u2014seg\u00fan la ley\u2014 de prevenir, detectar y combatir el\u00a0<strong>lavado de activos<\/strong>\u00a0en<strong>\u00a0Ecuador<\/strong>.<\/p>\n<p>El primero ocurri\u00f3 tras la matanza en una urbanizaci\u00f3n de la\u00a0<strong>Isla Mocol\u00ed<\/strong>, un sector residencial exclusivo de\u00a0<strong>Samborond\u00f3n<\/strong>, donde fue asesinado Stalin Rolando Olivero Vargas,\u00a0<strong>alias\u00a0<\/strong><i><strong>Marino<\/strong><\/i>, quien fue cabecilla del grupo criminal\u00a0<strong>Los Lagartos<\/strong>.<\/p>\n<p>A ra\u00edz de ese hecho, se expuso una estructura que ahora est\u00e1 bajo investigaci\u00f3n: propiedades de lujo, empresas de giro amplio y m\u00ednima carga tributaria.<\/p>\n<p>El segundo caso gener\u00f3 un esc\u00e1ndalo nacional luego de que la Alcald\u00eda de<strong>\u00a0La Libertad<\/strong>\u00a0intentara vender un terreno municipal de<strong> 93 hect\u00e1reas<\/strong> a una joven de 24 a\u00f1os que nunca logr\u00f3 justificar el origen de los <strong>USD 2,7 millones<\/strong> que deb\u00eda pagar por el predio.<\/p>\n<p>La operaci\u00f3n fue alertada a la UAFE por un concejal y finalmente termin\u00f3 siendo revocada.<\/p>\n<p>La Unidad de An\u00e1lisis Financiero y Econ\u00f3mico fue creada en 2005. Maneja sus propios recursos y est\u00e1 adscrita al Poder Ejecutivo.<\/p>\n<p>Sin embargo, trabaja de manera estrecha con la\u00a0<strong>Fiscal\u00eda General del Estado<\/strong>\u00a0(FGE), aunque no depende administrativamente de ella.\u00a0<strong>Jos\u00e9 Julio Neira\u00a0<\/strong>es el director encargado del organismo desde mayo de 2024.<\/p>\n<p>Seg\u00fan explican los exdirectores de la instituci\u00f3n,\u00a0<strong>Roberto Andrade<\/strong>\u00a0y\u00a0<strong>Alan Sierra<\/strong>, la funci\u00f3n principal de la UAFE es analizar informaci\u00f3n financiera, tributaria y patrimonial de empresas, sociedades y personas naturales, con el objetivo de identificar posibles irregularidades econ\u00f3micas.<\/p>\n<p>Es importante aclarar que la UAFE no es un organismo sancionador, no puede ordenar allanamientos, detenciones ni interceptaciones telef\u00f3nicas.<\/p>\n<p>Tampoco cuenta con agentes para ejecutar operativos en territorio.<\/p>\n<p>La mayor parte de la informaci\u00f3n que recibe proviene de los denominados \u00ab<strong>sujetos obligados a reportar\u201d<\/strong>, un grupo de\u00a0<strong>23 361 personas naturales y jur\u00eddicas<\/strong>, en los que est\u00e1n incluidos bancos, cooperativas, mutualistas, fundaciones, hip\u00f3dromos, compa\u00f1\u00edas de pron\u00f3stico deportivo, agencias de turismo, clubes de f\u00fatbol de las series A y B, inmobiliarias, comercializadoras de veh\u00edculos, empresas de blindaje de carros, negociadores de joyas, organizaciones pol\u00edticas, asamble\u00edstas, jueces, notarios y fiscales.<\/p>\n<p>Otra fuente de informaci\u00f3n para la UAFE son las bases de datos de otras instituciones p\u00fablicas, como el\u00a0<strong>Servicio de Rentas Internas<\/strong>\u00a0(SRI).<\/p>\n<p>Asimismo, puede iniciar an\u00e1lisis a partir de alertas emitidas por sus pares internacionales, en el marco de la cooperaci\u00f3n global contra el lavado de activos. Por ejemplo, la\u00a0<strong>Guardia di Finanza de Italia\u00a0<\/strong>ha colaborado con Ecuador en varios casos.<\/p>\n<p>Una vez concluido el an\u00e1lisis, la instituci\u00f3n elabora informes t\u00e9cnicos que son remitidos a otras entidades del Estado, principalmente a la FGE, para que se inicien \u2014si corresponde\u2014 investigaciones penales.<\/p>\n<p>Aunque lo m\u00e1s com\u00fan es que la UAFE reporte a Fiscal\u00eda, puede ocurrir que, en el marco de una investigaci\u00f3n, la FGE solicite m\u00e1s datos a la entidad de an\u00e1lisis financiero.<\/p>\n<p><strong>Tipos de reportes.<\/strong><\/p>\n<p>Los sujetos obligados deben presentar tres tipos de reportes:<\/p>\n<ul>\n<li>Reporte de operaciones y transacciones por montos desde o m\u00e1s de USD 10 000 (se entrega mensualmente)<\/li>\n<li>Reporte de Informaci\u00f3n Adicional (cuando la UAFE lo requiere).<\/li>\n<li>Reporte de Operaciones Sospechosas (cuando la UAFE lo requiere).<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Con base en esta informaci\u00f3n, la UAFE determina si existe un nivel de riesgo suficiente. De ser as\u00ed, el caso es asignado a un analista especializado para profundizar la investigaci\u00f3n.<\/p>\n<p><strong>\u00bfCu\u00e1nto dinero se lava en Ecuador?<\/strong><\/p>\n<p>El lavado de activos no se limita \u00fanicamente al dinero proveniente del\u00a0<strong>narcotr\u00e1fico<\/strong>.<\/p>\n<p>Seg\u00fan la\u00a0<strong>Organizaci\u00f3n de Estados Americanos<\/strong>\u00a0(OEA), tambi\u00e9n se blanquean recursos que tienen origen en delitos como la\u00a0<strong>corrupci\u00f3n<\/strong>, la\u00a0<strong>evasi\u00f3n fiscal<\/strong>, el\u00a0<strong>contrabando<\/strong>, el\u00a0<strong>robo de veh\u00edculos<\/strong>, la\u00a0<strong>miner\u00eda y pesca ilegal<\/strong>, as\u00ed como la\u00a0<strong>trata de personas<\/strong>, entre otras actividades il\u00edcitas.<\/p>\n<p>Estos fondos suelen ingresar al sistema financiero formal mediante distintas modalidades.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>De acuerdo con estimaciones de organismos especializados, en Ecuador se lavar\u00edan cada a\u00f1o alrededor de\u00a0<strong>USD 5 000 millones<\/strong>, una cifra que refleja la magnitud del problema y su impacto en la econom\u00eda nacional.<\/p>\n<p>Frente a ese escenario, la Unidad de An\u00e1lisis Financiero y Econ\u00f3mico detect\u00f3 el a\u00f1o pasado\u00a0<strong>USD 1 577,2 millones<\/strong>\u00a0en operaciones inusuales, el monto m\u00e1s alto registrado desde la creaci\u00f3n del organismo.<\/p>\n<p>En 2024 se reportaron <strong>USD 556,4 millones<\/strong>, en 2023 unos<strong> USD 693,9 millones<\/strong>, en 2022 alrededor de<strong> USD 585,7 millones<\/strong> y en 2021 apenas<strong> USD 359,9 millones. (I)<\/strong><\/p>\n<p><strong>Fuente<\/strong>: evafm.net &#8211; ecuavisa.com<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<div class=\"gsp_post_data\" \r\n\t            data-post_type=\"post\" \r\n\t            data-cat=\"general,noticias-ecuador\" \r\n\t            data-modified=\"120\"\r\n\t            data-created=\"1768739360\"\r\n\t            data-title=\"\u00bfQu\u00e9 puede y qu\u00e9 no puede hacer la UAFE en investigaciones de lavado de activos?\" \r\n\t            data-home=\"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\"><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Entre las m\u00faltiples noticias que han marcado la agenda nacional en las \u00faltimos d\u00edas, dos casos volvieron a poner en el centro del debate el rol de la\u00a0Unidad de An\u00e1lisis Financiero y Econ\u00f3mico\u00a0(UAFE), el organismo del Estado encargado \u2014seg\u00fan la ley\u2014 de prevenir, detectar y combatir el\u00a0lavado de activos\u00a0en\u00a0Ecuador. El primero ocurri\u00f3 tras la matanza&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":98240,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_joinchat":[],"footnotes":""},"categories":[1720,1558],"tags":[],"class_list":["post-98239","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-general","category-noticias-ecuador","have-post-thumb"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/98239","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=98239"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/98239\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":98241,"href":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/98239\/revisions\/98241"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/wp-json\/wp\/v2\/media\/98240"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=98239"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=98239"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.evafm.net\/sitio\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=98239"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}